ARCA actualiza topes de transferencias: ahora$50 millones para personas físicas y $30 millones para personas jurídicas

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) detalla los nuevos umbrales vigentes desde junio de 2025 para movimientos entre billeteras y bancos, con posibles requerimientos de documentación si se exceden.

Como parte de sus tareas habituales de seguimiento e investigación, ARCA mantiene bajo observación un rango de transacciones en agosto de 2025, condicionado por el monto involucrado en cada operación.

Las transferencias entre cuentas bancarias o billeteras virtuales de personas físicas pueden realizarse sin generar reportes automáticos siempre que no superen el monto total de undefined400.000 mensuales.

Sin embargo, es importante tener presente que dicho monto no elimina la posibilidad de fiscalización posterior. Si se superan los topes, podría iniciarse un proceso de requerimientos de documentación por parte de ARCA y, en última instancia, de la UIF. La finalidad es prevenir posibles operaciones de lavado de dinero, especialmente cuando se detecten irregularidades o inconsistencias en el origen de los fondos.

El receptor de la transferencia debe poder justificar el origen lícito del dinero (ahorros declarados, ingresos laborales, venta de activos, etc.). Si la fuente está debidamente justificada, no se generarán problemas.

Montos límite actualizados para ARCA:

• Transferencias y acreditaciones entre personas físicas: $50.000.000
• Transferencias y acreditaciones entre personas jurídicas: $30.000.000
• Extracciones en efectivo: $10.000.000 para personas físicas y jurídicas

Estos topes se aplican a todas las billeteras virtuales registradas en el país; excederlos puede dar lugar a requerimientos de documentación por parte de ARCA y, en ciertos casos, intervención de la UIF. #TransferenciasARCA