ARCA asume el control de la fiscalización financiera: ¿Cómo evitar problemas con tus transferencias?

Desde noviembre, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) reemplaza a la AFIP y refuerza el control sobre transferencias y billeteras virtuales para combatir la economía informal. Conoce las nuevas normativas y límites para evitar sanciones.

Conforme al Decreto 953/2024, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) asumió, a partir de noviembre, las funciones de la disuelta Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP). Ahora, este organismo tiene a su cargo la supervisión y fiscalización de operaciones financieras, en busca de reducir la informalidad económica y asegurar la correcta declaración de ingresos por parte de los contribuyentes.

Entre las medidas implementadas, ARCA monitoreará las transferencias entre cuentas personales que excedan ciertos montos. Por ejemplo, se recomienda evitar transferencias superiores a $400.000 si no se cuenta con ingresos formales o justificados. Además, aquellas operaciones que superen los $700.000 deben estar respaldadas por ingresos previamente declarados.

Documentación requerida para justificar transferencias:
En caso de que se identifiquen movimientos inusuales, la ARCA puede solicitar una serie de documentos que validen el origen de los fondos:

• Facturas recientes.
• Constancias de inscripción al monotributo.
• Recibos de sueldo o jubilación.
• Certificados de compraventa o justificantes de venta de acciones.
• Certificados emitidos por contadores públicos.

Control sobre billeteras virtuales:
ARCA también ejercerá un control estricto sobre las billeteras virtuales. Saldos mensuales iguales o superiores a $700.000 deberán ser justificados, incluso si se trata de montos en moneda extranjera o criptomonedas, cuya conversión se calculará en moneda local.

Las entidades financieras y fintech están obligadas a reportar todas las transacciones y saldos que excedan estos límites. Esta normativa se ajustará cada seis meses, en función del Índice de Precios al Consumidor (IPC), para garantizar que los montos sean coherentes con la inflación.

¿Qué sucede en caso de irregularidades?
Si ARCA detecta movimientos financieros sospechosos y el usuario no puede justificar los ingresos o egresos, el organismo podría cerrar la cuenta implicada e incluso emitir un Reporte de Operación Sospechosa (ROS). Estas acciones buscan fortalecer la transparencia y prevenir el uso indebido del sistema financiero.

Con estas nuevas medidas, ARCA refuerza el control para garantizar un sistema más transparente y justo, instando a los ciudadanos a mantener la regularidad de sus operaciones.