Atención contribuyentes: AFIP controlará las transferencias que superen este monto en agosto

La AFIP y la Unidad de Información Financiera (UFI) determinaron cuáles serán los montos máximos que se podrán transferir por medio de las billeteras virtuales sin tener que justificar el origen de los fondos.

La Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) y la Unidad de Información Financiera (UFI) han implementado nuevas regulaciones sobre las transferencias realizadas a través de aplicaciones de billeteras virtuales. A partir de agosto de 2024, se establecieron montos máximos para las transferencias que no requerirán justificar el origen de los fondos.

¿Cuánto dinero se puede transferir?

De acuerdo con lo establecido por el Banco Central, los límites para las transferencias son los siguientes:

• A través de Home Banking, se puede transferir un monto máximo de $250,000.
• En la sucursal o cajero automático, el monto máximo desciende a $125,000.

Para transferencias que superen estos límites, se deberá realizar el procedimiento mediante el método tradicional, el cual implica un día de demora, o dar un preaviso al banco. En este preaviso, se debe especificar la fecha de la transferencia, el monto total y el CBU o número de cuenta del destinatario. En caso de no justificar la transferencia, la notificación recaerá sobre el receptor de los fondos.

¿Cuánta plata se puede transferir sin declarar?

La AFIP ha elevado el monto límite para transferencias sin necesidad de presentar una declaración jurada a $400,000. Superado este límite, los contribuyentes deberán justificar el origen de los fondos. En estos casos, es probable que se notifique al contribuyente vía correo electrónico para que presente los documentos necesarios que expliquen los movimientos, tales como recibos de sueldo, facturación de los últimos 6 meses, comprobantes de haberes jubilatorios, entre otros.

Estas nuevas medidas tienen como objetivo fortalecer el control sobre las transacciones financieras, garantizar la transparencia y prevenir el lavado de dinero y la evasión fiscal. La AFIP recomienda a los usuarios de billeteras virtuales mantenerse informados y asegurarse de cumplir con las regulaciones para evitar sanciones.